금융거래목적확인제도 안내

금융거래목적확인제도 안내 입니다.

금융거래목적 확인제도란, 전기통신금융사기 피해환급법 개정(’24.8.28 시행)에 따라 신규계좌개설 시 금융거래
목적을 확인하고 금융거래 미증빙 시 한도계좌로 등록하는 제도입니다. 금융사기로부터 금융소비자를 보호하기
위한 부득이한 절차로 다소 불편하시더라도 양해해 주시기 바랍니다.

금융거래목적확인 대상

신규계좌개설
고객이 한도제한계좌의 이체•송금•출금 한도제한을 해제하는 경우

금융거래목적에 따른 증빙서류

금융거래목적에 따른 증빙서류 | 금융거래목적, 증빙서류로 구성
금융거래목적	증빙서류
금융투자거래	당사 및 타사 거래내역, 잔고증명서, 잔고확인서
급여이체	재직증명서, 근로소득원천징수영수증, 근로계약서, 명함&사원증
사업거래	사업자등록증, 사업관련거래서
연금수령	연금증서, 수급권자확인서
기타	기타목적에 따른 증빙

금융거래목적확인 미증빙시 금융거래 한도계좌 개설

금융거래목적확인 미증빙시 금융거래 한도계좌 개설 | 거래채널, 적용한도로 구성
거래채널		적용한도
창구		300만원
ATM	인출	100만원
ATM	이체	100만원
전자금융거래		100만원

보이스피싱 피해 예방서비스

보이스피싱 피해 예방서비스 | 예방서비스, 서비스 주요내용으로 구성
예방서비스	서비스 주요내용
지연이체서비스	이체 시 일정시간 후 수취인 계좌에 입금
입금계좌 지정서비스	미리 지정한 계좌 외에는 소액 송금만 가능
단말기 지정 서비스	미리 지정한 기기에서만 주요 금융거래 가능
해외IP차단 서비스	해외에서 접속한 IP의 전자금융거래 차단