5 고객센터 - 고객제일주의 높은 배당성향을 유지함으로 진정한 의미에서 주주가치를 높여 드리겠습니다.

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투자성향진단

투자성향진단

투자성향 관련 질문

  1. 1. 고객님의 연령대는 어떻게 되십니까?
  2. 2. 고객님의 금융투자상품 투자경험기간은 얼마나 되십니까?
  3. 3. 다음 중 고객님의 투자경험과 가장 가까운 상품은 어느 것입니까? (중복응답 가능)




  4. 4. 고객님께서는 금융상품 투자에 대한 본인의 지식수준이 어느 정도라고 생각하십니까?




  5. 5. 고객님께서 투자하고자 하는 자금은 고객님의 전체 금융자산 (부동산 제외) 중 어느 정도의 비중을 차지합니까?


  6. 6. 다음 중 고객님의 수입원을 가장 잘 나타내는 것은 어느 것입니까?


  7. 7. 고객님의 투자원금에 손실이 발생할 경우 다음 중 고객님이 감내할 수 있는 손실 수준은 어느 수준입니까?




공격투자형

시장 평균 수익률을 훨씬 넘어서는 높은 수준의 투자수익을 추구하며, 이를 위해 자산 가치의 변동에 따른 손실 위험을 적극 수용함. 투자자금 대부분을 주식, 주식형펀드 또는 파생상품 등의 위험자산에 투자할 의향이 있음

적극투자형

투자원금의 보전보다는 위험을 감내하더라도 높은 수준의 투자수익 실현을 추구함. 투자자금의 상당 부분을 주식, 주식형 펀드 또는 파생상품 등의 위험자산에 투자할 의향이 있음

위험중립형

투자에는 그에 상응하는 투자위험이 있음을 충분히 인식하고 있으며, 예 ․ 적금보다 높은 수익을 기대할 수 있다면 일정 수준의 손실위험을 감수할 수 있음

안정추구형

투자 원금의 손실위험은 최소화하고, 이자소득이나 배당소득 수준의 안정적인 투자를 목표로 함
다만 수익을 위해 단기적인 손실을 수용할 수 있으며, 예․적금보다 높은 수익을 위해 자산 중 일부를 변동성 높은 상품에 투자할 의향이 있음

안정형

예금 또는 적금 수준의 수익률을 기대하며, 투자원금에 손실이 발생하는 것을 원하지 않음

◉ 금융투자상품 (집합투자증권 제외)

구 분 초고위험
(1등급)
고위험
(2등급)
중위험
(3등급)
저위험
(4등급)
초저위험
(5등급)
채 권 투기등급 (BB+ 이하) 회사채
(BBB+ ~ BBB-)
특수채, 금융채
회사채(A-이상), RP
국고채, 통안채
지방채, 보증채
C P CP
(B 이하 투기등급)
CP
(A2- ~ A2+)
(A3- ∼ A3+)
CP (A1) CD
파생
결합
증권
(ELS, DLS) 원금비보장형 원금부분보장형 원금보장형
ELW ELW
주 식 투자경고/위험종목
관리종목, 신용거래
주 식
선물옵션 선물옵션
투자성향별
투자권유
가능영역
➠ 공격투자형 : 모든 상품 투자권유 가능
➠ 적극투자형 : 고위험 이하
➠ 위험중립형 : 중위험 이하
➠ 안정추구형 : 저위험 이하
➠ 안정형
투자 가능영역 투자 불가능영역

◉ 집합투자증권

구 분 초고위험
(1등급)
고위험
(2등급)
다소고위험
(3등급)
중위험
(4등급)
저위험
(5등급)
초저위험
(6등급)
투자성향별
투자권유
가능영역
➠ 공격투자형 : 모든 상품 투자권유 가능
➠ 적극투자형 : 고위험 이하
투자 가능영역
➠ 위험중립형 : 중위험 이하
➠ 안정추구형 : 저위험 이하
➠ 안정형
투자 가능영역 투자 불가능영역

※ 집합투자증권의 경우 해당 집합투자증권의 투자설명서에 기재된 투자위험도에 따라 5단계로 분류

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