투자성향진단
투자성향 관련 질문
- 1. 고객님의 연령대는 어떻게 되십니까?
- 2. 고객님께서 투자하실 자금의 투자가능 기간은 어느정도 입니까?
- 3. 다음 중 고객님의 투자경험과 가장 가까운 상품은 무엇입니까? (중복응답 가능)
- 4. 고객님의 금융투자상품 투자경험 기간은 어떻게 되십니까?
- 5. 고객님의 금융투자상품 취득 및 목적은 어떤 것입니까?
- 6. 고객님의 금융투자상품 투자에 대한 지식수준은 어느정도 입니까?
- 7. 고객님의 투자수익․투자위험에 대한 태도는 어떻습니까?
- 8. 고객님의 총 자산은 어떻습니까?
- 9. 향후 고객님의 수입원에 대한 예상은 어떻게 하고 계십니까?
- 10. 고객님의 기대이익 수준은 어떻게 되십니까?
- 11. 고객님이 감내할 수 있는 손실 수준은 어느정도 입니까?
투자성향별, 투자위험도별 투자권유 가능상품
금융투자상품 등 위험등급 분류기준
| 구분 | 매우높은위험 (1등급) | 높은위험 (2등급) | 다소높은위험 (3등급) | 보통위험 (4등급) | 낮은위험 (5등급) | 매우낮은위험 (6등급) | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 채권 | 회사채 (B+ 이하) PF사모사채, 무등급사모사채, 조건부자본증권 (신종자본증권) | 회사채 (BB- ~ BB+) | 회사채 (BBB+ ~ BBB-) | 특수채, 금융채 회사채(A- ~ A+) | 회사채 (AAA ~ AA-) | 국고채, 통안채 지방채, 보증채, RP | |
| 단기사채 / CP / CD | 단기사채, CP (B+ 이하) | 단기사채, CP (A3- ~ A3+) | 단기사채, CP (A2- ~ A2+) | 단기사채, CP (A1) | CD | ||
| 파생 결합 증권 | ELS, DLS | 원금비보장형 | 원금부분보장형 | 원금보장형 | - | - | |
| ELW | ELW | - | - | - | - | - | |
| ETF/ETN | 파생상품 ETF ETN | ETF | - | - | - | - | |
| 지분증권 | 투자경고/ 위험종목 관리종목, 신용거래, 비상장주식, 신기술사업 투자조합 출자지분 | 주식, 신주인수권증권, 신주인수권증서, 주식관련사채 (전환사채, 교환사채, 신주인수권 부사채) | - | - | - | - | |
| 선물옵션 | 선물옵션 | - | - | - | - | - | |
| 투자성향별 투자권유 가능영역 | 공격투자형 : 모든 상품 투자권유 가능 | ||||||
| 적극투자형 : 높은위험 이하 | |||||||
| 위험중립형 : 다소높은위험 이하 | |||||||
| 안정추구형 : 보통위험 이하 | |||||||
| 안정형 | |||||||
집합투자증권
| 구분 | 매우높은위험 (1등급) | 높은위험 (2등급) | 다소높은위험 (3등급) | 보통위험 (4등급) | 낮은위험 (5등급) | 매우낮은위험 (6등급) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 투자성향별 투자권유 가능영역 | 공격투자형 : 모든 상품 투자권유 가능 | |||||
| 적극투자형 : 다소높은위험 이하 | ||||||
| 위험중립형 : 보통위험 이하 | ||||||
| 안정추구형 : 낮은위험 이하 | ||||||
| 안정형 | ||||||
- ※집합투자증권의 경우 해당 집합투자증권의 투자설명서에 기재된 투자위험도에 따라 분류