당사에서는 고객보호를 위해 전산시스템 장애로 인한 주문장애 발생의 경우, 다음과 같이 보상절차를 시행하고 있으나 유의하시기 바랍니다. 고객께서는 주문장애 요건과 보상신청 절차 및 보상기준을 숙지하시고, 주문장애 발생시 당사의 콜센타(1588-2145) 또는 거래영업점으로 보상신청을 하여주시기 바랍니다.
• 주문장애 요건
- 당사의 전산시스템상의 장애로 인해 HTS 고객이 비상주문을 포함한 어떠한 방법으로도 주문이
불가능한 경우를 주문장애라 합니다.
- 당사의 전산시스템상의 장애라 함은 HTS 프로그램인 하이굿 Power,무선단말기,ARS 주문의 장애를 말합니다. 증권전산,증권거래소 등 유관기관이나 당사와 접속을 위한 통신망의 장애, 개인PC 및 통신장애는 포함하지 않습니다.
- 당사 시스템상의 장애 시 콜센타(1588-2145) 또는 영업점비상주문이 가능하며
비상주문으로 주문을 시도 하지않은 경우나 비상주문 시 주문폭주로 인한 체결지연은 주문장애에 해당하지 않습니다.
- 주문이 불가능한 경우를 제외한 시세지연이나 체결지연 등은 주문장애에 포함되지 않습니다.
- 비상주문은 당사 전산시스템 장애로 인한 주문불가 시 본사 콜센타 또는 영업점에서 주문을 대행하고 HTS 수수료를 적용 해드리는 주문대행 시스템입니다.
• 보상신청 절차
- 주문장애 시 먼저 전화기록 또는 로그기록 등 고객의 주문을 객관적으로 확인할 수 있는 기록을 남기시고 장애 종료 후 콜센타(1588-2145) 또는 거래영업점으로 보상신청을 해주시기 바랍니다. 당사 콜센타 및 영업점에서는 고객님과의 모든 통화내용을 녹음하고 있으므로, 비상주문 장애로 인해 주문이 불가하여도 콜센타 혹은 영업점직원에게 반드시 주문내용(주문종류, 종목, 수량, 가격)을 말씀하시어 기록을 남겨두시기 바랍니다.
- 보상신청시 다음의 사항을 접수하여 주시기 바랍니다. 보상을 원하는 주문 건에 대한 주문내용 : 시간, 주문종류, 종목, 수량, 가격 보상을 원하는 보상 범위 - 접수된 보상신청건에 대해 녹음된 기록을 근거로 당사 보상기준을 적용하여 보상여부를 조사합니다. - 접수후 14일 (영업일 기준이며 보상 신청건이 많은 경우나 기타 불가피한 경우 다소 지연될 수 있습니다.) 이내에 조사에 따른 보상여부 및 보상금액에 대한 결과를 고객께 통지 하고 보상하여 드립니다.
• 보상기준
- 전화기록 또는 로그기록 등이 있는 주문 건에 한에서만 보상이 가능합니다. - 보상은 고객께서 주문내용에 대해 전화기록 또는 로그기록 등 고객의 주문을 객관적으로 확인할 수 있는 시점의 주문가격과 장애복구 시점의 가격에 대한 차액만 보상하여 드립니다. - 보상은 보상 신청이 접수된 주문 건에 한에서만 가능합니다. - 당일의 당사 시스템상의 장애에 대한 보상신청 건만 인정합니다.
• 보상 예외사항
- 전화기록 또는 로그기록 등을 남기지 않은 주문 건에 대해서는 보상을 하지 않습니다. - 전화기록 또는 로그기록 등을 남기신 시점의 주문가격이 주문시점으로부터 장애종료 시까지 체결이 불가능한 가격일 경우는 보상에서 제외됩니다. - 보상은 매도(주식), 환매수, 전매도, 정정, 취소 주문에 대해서만 가능하며, 신규 매수주문 등 기회비용에 대해서는 보상을 하지 않습니다. - 고객에게 손실이 발생한 경우에만 해당되며 이익이 발생된 경우는 포함하지 않습니다.
• 고객 유의사항
- 당사에서는 시스템 장애에 대비하여 콜센타 비상주문과 영업점 비상주문이 가능하도록 비상전환 시스템을 갖추고 있으며, 비상주문 전환시 HTS 수수료를 적용하여 드립니다. - 고객께서는 비상시에 대비하여 항상 콜센타(1588-2145)와 계좌개설 거래영업점 전화 번호를 숙지하시고, 당사 시스템 장애로 인해 주문불가 시 콜센타나 영업점으로 전화 주시어 HTS 고객임을 말씀하신 후 주문을 하여 주시기 바랍니다.
저희 한양증권을 찾아주시는 고객 여러분께 진심으로 깊은 감사의 말씀을 올립니다. 고객님들의 원활한 거래를 위해 당사의 HTS(하이굿 Power)사용 도중 접속 폭주 혹은 기타 비상상황 등의 발생으로 접속이 되지 않거나 주문이 불가능한 경우 및 주문체결내역이 조회되지 않을 경우 대체접속방법을 알려드립니다.
- 다음과 같은 주문 행위는 증권거래법 제 188조의 4의 「불공정거래」, 증권거래소 업무규정 제93조 제1항의「공정거래질서 저해행위」에 해당될 수 있으니 자제하여 주시기 바랍니다. 1) 동일 또는 유사한 내용의 주문을 과도하게 분할하여 하는 행위 2) 허수성 주문 등 매매체결 가능성이 희박한 주문을 대량으로 하는 행위 등
• Day Trading 매매에 의한 손실 유의
- 고객이 "Day Trading"을 할 경우 큰 손실을 입을 가능성이 높으며 이로 인한 손실 책임은 고객에게 귀속됩니다. "Day Trading"으로 인하여 발생되는 손실에 대하여 증권회사는 책임지지 아니합니다.
• 선물옵션 만기일 주문폭주로 인한 체결지연 가능성 안내
- 현재 선물옵션의 만기는 3개월(3,6,9,12월)마다 동시에 도래함에 따라 해당 만기일에는 주문폭주로 인한 체결지연이 발생할 수 있으므로 이 점 양지하시어 매매에 참고하시기 바랍니다.
"일중매매거래"라 함은 동일 종목의 주식을 매수한 후 동 일자에 매도하거나, 매도한 후 동 일자에 매수함으로써 해당 주식의 일중 가격등락의 차액을 얻을 목적으로 행하는 매매거래를 말합니다. 귀하는 일중매매거래를 하기전 다음 사항을 고려하여야 합니다.
- 일중매매거래는 매우 위험합니다. 일중매매거래는 제한된 자금, 투자경험의 부족, 낮은 위험선호도의고객에게는 적절하지 않습니다. 또한 투자원금을 모두 잃을 수도 있으므로 퇴직금, 대출금, 주택구입자금, 생계를 위한 자금 등으로 일중매매를 하여서는 안됩니다.
- 일중매매로부터 많은 수익을 올릴 수 있다는 광고나 글에 대하여 신중하게 생각하셔야 합니다. 일중 매매는 단기간에 많은 손실을 입힐 수도 있습니다.
- 일중매매거래는 증권시장에 대한 많은 지식 및 경험을 필요로 합니다. 일중매매거래는 증권 시장과 거래기술 및 전략에 대한 많은 지식을 요구합니다. 일중매매거래를 통하여 이익을 내기 위하여는 전문자격증을 소유한 증권회사 직원 및 많은 경험과 지식을 가진 전문가들과 경쟁하여야 합니다.
- 증권회사의 주문체결시스템이나 결제절차, 시장위험 등을 잘 이해하고 있어야 합니다. 시장상황의 급변이나 뉴스, 특이한 거래형태 등으로 당해 종목의 가격이 급변하는 경우 예측한 가격 으로 매매를 할 수 없게됨으로써 큰 손실을 볼 수도 있습니다. 또한 당해 종목의 변동성이 증가할수록 거래를 성사시키는데 있어 문제점이 발생할 수도 있습니다.
- 일중매매거래는 시장상황을 지속적으로 파악하고 있어야 합니다. 그러기 위해서는 많은 시간을 필요로 합니다. 따라서 직장인, 자영업자, 학생 등 생업이나 학업에 종사하사는 고객에게는 적합하지 않습니다.
- 일중매매거래는 상당한 수수료 및 제세금을 부담하여야 합니다. 당일 중 지나친 매매거래는 많은 수수료 부담은 물론 증권거래세 등을 납부하게 됨으로써 고객의 손실을 증대시키거나 이익을 상당부분 감소시킬 수 있습니다.
• 금융감독원은 금융사고의 예방과 효율적인 대처를 위해 아래와 같이 금융기관 및 그 소속 임직원, 또는 금융거래자 등으로부터 금융사고 재보를 받고 있습니다.
• 제보사항
- 제보자 : 제한없음 - 제보대상자 : 금융기관 및 그 소속 임직원 - 재보내용 : 금융기관 임직원이 금융업무와 관련하여 위법,부당한 행위를 함으로써 당해 금융기관 또는 금융거래자에게 손실을 초래하거나 금융질서를 문란하게 할 우려가 있는 행위 예) 횡령, 배임, 공갈, 절도, 금품수수, 사금융알선, 변칙 대출 등 각종 금융관련 부당행위
• HTS 프로그램을 선택할 때에는 동 프로그램을 사용한 경험이 있는 자로부터 처리속도 및 용량, 안정성, 보안성등에 대한 조언을 받고 선택하도록 한다.
• HTS프로그램 작동 방법을 충분히 숙지 후 거래한다.
• 전산장애에 대비해 전화 및 자동응답시스템(ARS) 등 대체주문 수단을 확보한 후 거래에 임한다.
• 시스템을 통하여 매매주문을 냈는데 통신실패 또는 아무런 메시지가 뜨지 않아 체결 확인이 안되는 경우 재주문을 실행하여서는 안되며 반드시 콜센터를 통해 체결여부를 확인 후 다음 거래를 한다.
• HTS상 투자정보의 부정확성으로 인한 불측의 손실 가능성에 대비하기 위하여 고객은 증권사가 고객 의 투자이익을 위해 홈페이지 및 HTS를 통해 제공하고 있는 정보를 액면 그대로 투자에 이용해서는 안되며 정보의 정확성에 대해서는 고객의 판단에 따라 정보를 활용하도록 의무하고 있으므로 정보의 정확성에 대한 재확인 노력을 기울여야 한다.
• 최근 예약주문, 청산주문, 시장가주문 등 매매제도의 변경과 주문방법이 다양화되고 있어 다음 사항 에 유의하여야 한다.
- 가격제한폭 초과여부를 묻지 않는 호가 : 정리매매종목의 호가, 주식관련사채권의 호가 - 전일의 기준가격이 변동되는 종목의 호가 : 액면분할, 주식병합, 증자 및 감자종목의 호가 - 옵션 매매거래 제도의 변경(시장가주문제도 도입)으로 예탁총액을 초과하는 매수주문이 나갈 수 있다는 사실을 알고 불측의 손실방지
• 선물 및 옵션거래에 대한 일임매매 계약을 체결 하는 경우는 사전에 거래제도 및 파생상품거래의 위 험에 관한 충분한 이해를 가지기 전에는 일임계약을 체결하지 않는 것이 좋으며 계약을 하는 경우는 유자격 투자상담사인지 여부를 확인한다.
• HTS를 사용하여 매매거래를 하는 동안은 자신의 컴퓨터부하를 최대한으로 줄일 수 있도록 다른 모든 활성창을 닫고서 실행한다.
온라인거래 장애 발생시 보상절차
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