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펀드선정 Check point

펀드선정 Check point 입니다.

금융상품에 투자하고 싶으세요? 먼저, 아래의 상품선정 Check point를 살펴보시고 고객에게 알맞은 상품을 선택하세요.

금융상품에 투자하시기 전에 본인의 투자 유형 및 성향을 파악하시고 고객에게 알맞은 운용회사와 상품을 선택하세요.

  1. 투자기간 결정

    투자자는 보유하고 계신 자금에 대한 성격 및 소용계획을 감안하여 투자기간을 결정하셔야 합니다. 또한, 펀드 가입 후 갑작스런 자금소요에 의하거나 전반적인 금융시장의 악화로 중도환매가 필요한 경우도 발생할 수 있으므로 해당 펀드의 환매가능 여부도 반드시 확인하셔야 합니다.

  2. 투자유형 및 성향 파악을 통한 상품유형 선택

    투자기간을 결정하신 후 투자자의 투자유형 및 성향을 파악하셔야 합니다. 투자자께서 상대적으로 안정적인 수익을 원하신다면 채권형펀드, 높은 수익을 원하신다면 주식형펀드, 또한 동시에 안정성과 수익성을 원하신다면 채권혼합형, 주식혼합형펀드 등 을 선택하실 수 있습니다. 여기서 투자자께서 주의하셔야 할 부분은 간접투자상품은 실적배당상품이므로 손실이 발생할 경우 그 손실은 투자자에게 귀속된다는 점입니다.

  3. 상품을 운용하는 자산운용회사와 펀드매니저에 대한 체크

    간접투자상품은 실적배당상품이므로 다른 금융상품 보다도 상품의 운용사 및 펀드매니저의 역할이 대단히 중요하다고 할 수 있습니다. 투자자께서는 펀드를 결정하시기에 앞서 운용사의 투자철학, 과거실적, 운용시스템을 참고하시고, 펀드매니저의 경력이나 운용실적을 살펴보시는 것도 상품 선정 시 좋은 방법입니다.

  4. 금융시장 동향 파악

    투자자께서 금융시장에 대한 전반적인 동향을 파악하시는 것도 펀드투자의 중요한 요소 중의 하나 입니다. 주식형펀드의 경우, 주식시장의 등락에 따라 수익률의 차이가 크게 나타날 수 있으며, 채권형펀드의 경우는 시가평가제 도입으로 인해 금리변동에 따라 수익률이 좌우됩니다. 따라서 이런 점에서 주식 시장 및 채권시장 등 금융시장의 전반적인 흐름을 살펴보시는 것도 투자에 있어서의 기본자세라 할 수 있습니다

펀드선정 시 유의사항

간접상품은 운용실적에 따라 수익이 변동되는 실적배당 상품으로서 원금이 보장되지 않음에 유의하시기 바랍니다. 따라서 투자자는 투자설명서를 교부받아 상품에 대한 내용을 확인하여야 합니다.

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